為深入貫徹落實(shí)行業(yè)“1575”現(xiàn)代財(cái)務(wù)管理體系建設(shè)，加快構(gòu)建安全穩(wěn)健的資金管理體系，浙江中煙工業(yè)有限責(zé)任公司以“四個(gè)強(qiáng)化”做好資金全流程管控，提升資金管控質(zhì)效，助推資金管理水平再上新臺階。

強(qiáng)化計(jì)劃統(tǒng)籌，穩(wěn)固“資金流”。借助信息化工具，建立銷售回籠滾動預(yù)測模型，優(yōu)化資金預(yù)測周期，細(xì)化預(yù)測顆粒度，提升資金計(jì)劃準(zhǔn)確性，為資金流動性管理提供決策依據(jù)，為資金流動態(tài)上的平衡提供有力保證。另外，持續(xù)完善融資管理，從融資方式、渠道、結(jié)構(gòu)上做好全盤設(shè)計(jì)，以充分保障流程規(guī)范性和融資競爭性為基礎(chǔ)，加強(qiáng)授信集中管理，優(yōu)化貸款業(yè)務(wù)流程，著力提高融資效率，保障支付能力，切實(shí)加強(qiáng)資金流的可控化和穩(wěn)定性。

強(qiáng)化業(yè)財(cái)融合，疏通“資金鏈”。開展關(guān)于大額資金運(yùn)作的調(diào)查研究，深入各業(yè)務(wù)部門了解資金支付需求，探索構(gòu)建大額資金支付運(yùn)作規(guī)程，進(jìn)一步提高資金調(diào)度規(guī)范性和靈活性，為業(yè)務(wù)工作做好支持和保障。深化業(yè)財(cái)數(shù)據(jù)融合，強(qiáng)化資金預(yù)算一體化管控，從銷售回籠到采購資金、生產(chǎn)資金占用環(huán)環(huán)相扣，月度預(yù)算、季度預(yù)算到年度預(yù)算層層對接，預(yù)算決策、預(yù)算執(zhí)行、預(yù)算監(jiān)督到預(yù)算評價(jià)步步推進(jìn)，合理平衡資金需求，科學(xué)配置資金資源，發(fā)揮好貨幣資金資源配置的作用。

強(qiáng)化銀企合作，盤活“資金池”。以“嚴(yán)規(guī)范、提效率、優(yōu)服務(wù)”為目標(biāo)，開展銀行賬戶全面清查工作，系統(tǒng)整合賬戶業(yè)務(wù)功能，優(yōu)化銀行賬戶體系，提高資金結(jié)算效率，降低資金結(jié)算成本，提升銀行服務(wù)保障水平。全面推進(jìn)資金競爭性存放管理規(guī)范化、科學(xué)化、常態(tài)化，科學(xué)設(shè)置存放份額和分配規(guī)則，強(qiáng)化對競爭性磋商全過程監(jiān)督，細(xì)化日常資金分配操作標(biāo)準(zhǔn)，實(shí)行“一事一檔”痕跡化管理，防范存款安全風(fēng)險(xiǎn)和廉政風(fēng)險(xiǎn)，提高資金存放效益，促進(jìn)國有資產(chǎn)保值增值。

圖為開展資金飛行檢查

強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)管控，牢控“資金閥”。加強(qiáng)應(yīng)收賬款事前管理，實(shí)現(xiàn)應(yīng)收款項(xiàng)臺賬的自動生成、跟蹤、預(yù)警和催收，切實(shí)保障經(jīng)營成果兌現(xiàn)，監(jiān)督和防范產(chǎn)生問題賬款、壞賬損失的風(fēng)險(xiǎn)。加強(qiáng)支付環(huán)節(jié)內(nèi)部控制，健全逐級審批、分級管理、職責(zé)清晰、責(zé)權(quán)對等的資金內(nèi)控流程，并把規(guī)則嵌入信息系統(tǒng)保障執(zhí)行，形成交易有計(jì)劃、過程有記錄、風(fēng)險(xiǎn)有預(yù)警、異常有分析的閉環(huán)管理機(jī)制。加強(qiáng)資金“飛行檢查”常態(tài)化工作機(jī)制，形成風(fēng)險(xiǎn)清單“一張表”、檢查頻次“每年度”、檢查范圍“全覆蓋”、整改結(jié)果“回頭看”的工作模式，重點(diǎn)關(guān)注銀行賬戶、資金存貸、票據(jù)管理、往來賬中的薄弱環(huán)節(jié)和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，夯實(shí)內(nèi)控基礎(chǔ)，堵塞管理漏洞，全方位牢牢守住資金安全防線。